- U bevindt zich hier:
-
Start
-
Toezicht
-
DIRECTORAAT TOEZICHT
-
GELDTRANSACTIEKANTOREN
- Geldtransactiekantoren (GTK)
FAQ Wisselkantoren
Een uiteenzetting van de Centrale Bank Certificaten aan de hand van de veel gestelde vragen door het publiek.
Wie mag vreemde valuta wisselen met derden?
Slechts de onder toezicht staande instellingen (wisselkantoren met een geldige vergunning en deviezenbanken) zijn bevoegd wisseltransacties te verrichten met derden.
Wat verstaat men onder wisseltransacties?
- het wisselen van munten, munt- of bankbiljetten van de ene valuta in de andere valuta;
- het uitbetalen van munten, munt- of bankbiljetten in de ene valuta door overdracht van tegoeden op een creditcard of een pinpas luidende in een andere valuta.
Is het mogelijk om een klacht in te dienen bij de Bank, indien u merkt dat er illegale wisseltransacties plaatsvinden?
Ja, het is mogelijk per mail: Dit e-mailadres wordt beveiligd tegen spambots. JavaScript dient ingeschakeld te zijn om het te bekijken.
Telefonisch via het nummer: +597 425338
Wat doet de Bank met de informatie?
De Bank gaat op onderzoek uit en treft indien nodig maatregelen conform artikel 9 lid 1 van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 (S.B. 2012 no. 170, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2021 no. 53).
Wie mag een wisselkantoor opzetten?
Een ieder die een aanvraag indient bij de Bank, voldoet aan de wetten en richtlijnen behorende bij het uitoefenen van het bedrijf van een wisselkantoor en op grond hiervan een vergunning krijgt van de Bank. Volledigheidshalve wordt verwezen naar de link: vergunningsaanvragen.
Kunnen wisselkantoren gesanctioneerd worden?
Ja, wisselkantoren kunnen gesanctioneerd worden, indien zij zich niet houden aan de van toepassing zijnde wet- en regelgeving. Sancties houden o.a. in: het opleggen van boete, opschorting en in het uiterste geval intrekken van de vergunning.
Mogen wisselkantoren waarvan de vergunning is opgeschort, operationeel zijn?
Nee, wisselkantoren waarvan de vergunning opgeschort is, mogen conform artikel 38 lid 2 van hoger aangehaalde Wet niet operationeel zijn.
Mogen wisselkantoren waarvan de vergunning is ingetrokken, operationeel zijn?
Nee, wisselkantoren waarvan de vergunning is ingetrokken, mogen niet operationeel zijn conform artikel 10 lid 5 van hoger aangehaalde Wet.
Hoe komt het publiek te weten dat de vergunning van een wisselkantoor opgeschort of ingetrokken is?
De Bank publiceert binnen een maand de namen van wisselkantoren waarvan de vergunning opgeschort of ingetrokken is op haar website en in de dagbladen.
Kan een rechtspersoon naast een wisselkantoor ook als geldovermakingskantoor operationeel zijn?
Nee, een rechtspersoon kan niet tegelijkertijd als wisselkantoor en geldovermakingskantoor operationeel zijn. Naar gelang de voorgenomen bedrijfsactiviteit van de rechtspersoon kan de Bank vergunning verlenen om als wisselkantoor of als geld overmakingskantoor werkzaam te zijn.
Circulaire 2021-1
Overzicht Wisselkantoren
Onder toezichtstaande instellingen per januari 2023:
Circulaire aan Deviezenbanken en Wisselkantoren_2020-1(21sep2020) (2)
Geldtransactiekantoren
Wisselkantoren (cambio’s) worden samen met geldovermakingskantoren gerekend tot de geldtransactiekantoren. De afdeling Toezicht Banken, Toezicht Geldtransactiekantoren en Toezicht Kapitaalmarkt, met name de Sectie Wisselkantoren, is belast met het toezicht op de wisselkantoren en is tevens belast met het toezicht op de naleving van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 (S.B. 2012 no. 170, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2021 no. 53).
Op deze pagina zullen wij het specifiek hebben over de wisselkantoren.
Taken van de Sectie Wisselkantoren
- Het zorgdragen voor het in stand houden van het juridisch kader voor de wisselkantoren;
- Het toetsen of de wisselkantoren voldoen aan wet- en regelgeving;
- Het, als onderdeel van het toezicht, verrichten van on-site inspecties en off-site monitoring;
- Het uitvoeren van inspecties bij de wisselkantoren, mede op basis van geïdentificeerde risico’s en ‘red flags’ geconstateerd tijdens de off-site analyse;
- Het, op basis van risicoanalyse, opstellen van een programma voor het toezicht op de bedrijfsvoering en het risicobeheer, solvabiliteit en liquiditeit van de wisselkantoren;
- Het ontwikkelen van beleid voor het beoordelen van de financiële positie van de wisselkantoren en hoe veranderingen, zoals overnames, deelnemingen of veranderende wet- en regelgeving deze positie beïnvloeden;
- Het administreren, controleren en analyseren van rapportages afkomstig van de wisselkantoren en het ondernemen van acties waar nodig;
- Het beoordelen van verzoeken tot afgifte van een vergunning/verklaring van geen bezwaar voor o.a. nieuwe instellingen, nieuwe producten, nieuwe bestuurders, aandeelhouders en leden van de raad van commissarissen;
- Het al dan niet op verzoek van de instelling intrekken van vergunningen en het begeleiden van het proces tot afwikkeling/liquidatie;
- Het voeren van correspondentie met en over de wisselkantoren onder toezicht van de Bank;
- Het voeren van periodieke gesprekken met de wisselkantoren;
- Verslag doen van de werkzaamheden van de sectie en van de ontwikkelingen in de sector;
- het participeren in nationaal en internationaal overleg over wisselkantoren, de sector en het sociaal-economisch kader waarin zij opereren.
Informatie over vergunningsaanvragen
Vergunningsaanvragen kunnen ingediend worden conform de richtlijnen van de Bank die beschikbaar zijn onder de tab Toezicht Beleid, met verwijzing naar de tab GTK (aanvraagformulieren).
Een vergunningsaanvraag is pas volledig wanneer de bijlagen I tot en met V volledig, met alle onderliggende documenten, ingediend worden.
