De heer Dereck Rajack tijdens het beantwoorden van vragen van de aanwezigen.

De Caribbean Information and Credit Rating Services (CariCRIS) is opgericht in 2004 –CariCRIS werd gevormd door de samenwerking van verschillende centrale banken, multilaterale instellingen, regionale financiële instellingen en CRISIL-CRISIL (een S&P-bedrijf), een van de grootste ratingbureaus gevestigd in India. Vanaf haar oprichting heeft CARIcris meer dan 1000 beoordelingen voltooid.

Voor de financiële sector en het bedrijfsleven heeft de CEO van CariCRIS, Dereck Rajack,  op 14 oktober jl. bij de Centrale Bank van Suriname (de Bank) een presentatie gehouden over Credit ratings voor de Minister van Financiën en Planning, het Ministerie van Economische Zaken, Ondernemerschap en Technologische Innovatie,  financiële instellingen en andere bedrijven en instituten. Hij gaf hierbij aan dat er verschillende voordelen zijn voor zowel beleggers als uitgevende instellingen.

Voor investeerders zorgt een onafhankelijke deskundige beoordeling voor transparantie. Een beoordeling omvat een objectieve evaluatie van de financiële gezondheid van een bedrijf, waarbij zowel de sterke als de zwakke punten worden belicht. Die geeft een indicatie van de relatieve kredietwaardigheid van een bedrijf of specifieke obligatie-uitgifte en maakt vergelijking tussen andere beoordeelde entiteiten en instrumenten mogelijk. Beoordelingen worden gebruikt door beleggers als aanvulling op hun beleggings- en kredietanalyses en -beslissingen via uitgebreide analyse van kredietrisico’s. Deze rapporten kunnen tevens helpen bij het beheren van de kapitaalvereisten voor financiële entiteiten.

Governor Maurice Roemer van de Bank gaf bij de gelegenheid aan dat in de huidige economie en vooral in de financiële dienstverlening CariCRIS zich al heeft bewezen als een kredietbeoordelingsdienst. Deze kredietbeoordelaar  speelt een grote rol in de groei van de economie, ook voor de ontwikkeling van kapitaalmarkten. In onze regio zijn er reeds veel ontwikkelingen op de kapitaalmarkten. CariCRIS speelt hierbij een grote rol.

Bij zijn spreekbeurt sprak de directeur van de Finabank, Eblein Frangie over zijn ervaring, tot nu toe als enige instelling in Suriname, over de kredietrating van de Finabank N.V. door CariCRIS. Hij belichte het belang van kredietratings die niet alleen de gezondheid van een instantie weerspiegelen, maar ook van invloed zijn op haar vermogen om kapitaal aan te trekken en te bevorderen en om vertrouwen onder haar belanghebbenden te verkrijgen. Kredietratings zijn meer dan alleen cijfers of letters die door ratingbureaus worden toegekend. Ze vertegenwoordigen een grondige analyse van de financiële stabiliteit, het risicoprofiel van een instantie en haar vermogen om aan haar verplichtingen te voldoen. Kortom, een kredietrating is de sleutel tot het begrijpen van de reputatie en geloofwaardigheid van een instelling in het financiële ecosysteem. Omdat de Finabank in haar strategie had bepaald dat zij in verschillende fasen naar de regio wil diversifiëren, was een van de belangrijke stappen het verkrijgen van een accreditatierating. Het belang van een kredietrating voor Finabank lag op verschillende gebieden, waaronder vergroten van de toegang tot kapitaal, vergroten van het vertrouwen van investeerders, regulerende implicaties, concurrerende positionering en impact van reputatie. De reputatie van een bank op het gebied van veiligheid, soliditeit en betrouwbaarheid is haar meest waardevolle bezit, en kredietbeoordelingen zijn een cruciaal onderdeel van die reputatie. Een hoge rating heeft een goede weerslag op het management van een bank, de financiële kracht en het vermogen om aan haar verplichtingen te voldoen.

De heer Frangie concludeerde dat het belang van een kredietrating voor een bank niet genoeg kan worden benadrukt. Een rating beïnvloedt elk facet van de activiteiten van een bank; van haar vermogen om kapitaal aan te trekken tot haar reputatie in de ogen van investeerders, toezichthouders en klanten. Met een sterke kredietrating kan een bank floreren, terwijl een zwakke rating aanzienlijke beperkingen kan opleggen.

  

 

 

Exchange RatesMarch 09th and until further notice

Currency Buying Selling
USD 14,018 14,290
EUR 16,628 16,959
GBP 19,396 19,782
ANG 7,699 7,852
AWG 7,784 7,939
BRL 2,438 2,485
TTD 2,063 2,103
BBD 6,907 7,044
XCD 5,190 5,293
PER 100 GYD 6,657 6,790

Gold CertificatesMarch 09th and until further notice

Coupon SRD
5 gram 7.814,97
10 gram 15.629,94
50 gram 78.149,69
100 gram 156.299,39
500 gram 781.496,94
1000 gram 1562993,88
Gold LME: USD 1.701,00 /tr.oz.

Inflation

 Period   Average End-of-period
2020   34.9 60.8
2021   59.1 60.7
2022   52.4 54.6
2023   51.6 32.6
2024   16.2 10.1
       
2025   Month-to-month Year-to-year
Jan   0.6 9.9
Feb   0.4 9.9
Mar   0.5 5.7
Apr   0.7 5.7
May*)   0.8 6.0

*) Preliminary figures

 

 

Gewogen Gemiddelde Koersen30 juni - 15:00u (Giraal)

Geldsoort Aankoop Verkoop
USD 37,181 37,506
EUR 44,260 45,248
GBP 50,936 51,935
XCG 20,429 20,830
AWG 20,656 21,061
BRL 6,768 6,901
TTD 5,502 5,610
BBD 18,329 18,688
XCD 13,771 14,041
GYD PER 100 17,667 18,014
CNY 5,189 5,291

Gewogen Gemiddelde Koersen30 juni - 15:00u (Bankpapier)

Geldsoort Aankoop Verkoop
USD 38,377 38,899
EUR 44,451 45,070
GBP 52,575 53,616
XCG 21,086 21,504
AWG 21,321 21,743
BRL 6,986 7,124
TTD 5,679 5,792
BBD 18,918 19,293
XCD 14,214 14,495
GYD PER 100 18,236 18,597
CNY 5,356 5,462

GoudcertificatenJuni 30

Coupure SRD
5 gram 39.452,23
10 gram 78.904,47
50 gram 394.522,34
100 gram 789.044,68
500 gram 3.945.223,38
1000 gram 7.890.446,77
Gold LBMA USD 3.271,75 /tr.oz.

Gewogen gemiddelde toegewezen OMO rente

Veiling ID Veiling Datum Rente (%)
CBTD250625-1W 2025-06-25 5,9
CBTD250618-1W 2025-06-18 5,8
CBTD250611-1W 2025-06-11 10,2
CBTD250604-1W 2025-06-04 4,5

Rente Beleningsfaciliteit

Veiling ID Veiling Datum Rente (%)
CBTD250625-1W 2025-06-25 7,1
CBTD250618-1W 2025-06-18 7,0
CBTD250611-1W 2025-06-11 12,2
CBTD250604-1W 2025-06-04 5,4
Weekbalans

Inflatie

 Period   Average End-of-period
2020   34.9 60.8
2021   59.1 60.7
2022   52.4 54.6
2023   51.6 32.6
2024   16.2 10.1
       
2025   Month-to-month Year-to-year
Jan   0.6 9.9
Feb   0.4 9.9
Mar   0.5 5.7
Apr   0.7 5.7
May*)   0.8 6.0

*) Preliminary figures