Wisselkantoren (cambio’s) worden samen met geldovermakingskantoren gerekend tot de geldtransactiekantoren. De afdeling Toezicht Banken, Toezicht Geldtransactiekantoren en Toezicht Kapitaalmarkt, met name de Sectie Wisselkantoren, is belast met het toezicht op de wisselkantoren en is tevens belast met het toezicht op de naleving van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 (S.B. 2012 no. 170, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2021 no. 53). 

Op deze pagina zullen wij het specifiek hebben over de wisselkantoren. 

Taken van de Sectie Wisselkantoren

• Het zorgdragen voor het in stand houden van het juridisch kader voor de wisselkantoren;
• Het toetsen of de wisselkantoren voldoen aan wet- en regelgeving;
• Het, als onderdeel van het toezicht, verrichten van on-site inspecties en off-site monitoring;
• Het uitvoeren van inspecties bij de wisselkantoren, mede op basis van geïdentificeerde risico’s en ‘red flags’ geconstateerd tijdens de off-site analyse;
• Het, op basis van risicoanalyse, opstellen van een programma voor het toezicht op de bedrijfsvoering en het risicobeheer, solvabiliteit en liquiditeit van de wisselkantoren;
• Het ontwikkelen van beleid voor het beoordelen van de financiële positie van de wisselkantoren en hoe veranderingen, zoals overnames, deelnemingen of veranderende wet- en regelgeving deze positie beïnvloeden;
• Het administreren, controleren en analyseren van rapportages afkomstig van de wisselkantoren en het ondernemen van acties waar nodig;
• Het beoordelen van verzoeken tot afgifte van een vergunning/verklaring van geen bezwaar voor o.a. nieuwe instellingen, nieuwe producten, nieuwe bestuurders, aandeelhouders en leden van de raad van commissarissen;
• Het al dan niet op verzoek van de instelling intrekken van vergunningen en het begeleiden van het proces tot afwikkeling/liquidatie;
• Het voeren van correspondentie met en over de wisselkantoren onder toezicht van de Bank;
• Het voeren van periodieke gesprekken met de wisselkantoren;
• Verslag doen van de werkzaamheden van de sectie en van de ontwikkelingen in de sector;
• het participeren in nationaal en internationaal overleg over wisselkantoren, de sector en het sociaal-economisch kader waarin zij opereren. 

Informatie over vergunningsaanvragen

Vergunningsaanvragen kunnen ingediend worden conform de richtlijnen van de Bank die beschikbaar zijn onder de tab Toezicht Beleid, met verwijzing naar de tab GTK (aanvraagformulieren). 

Een vergunningsaanvraag is pas volledig wanneer de bijlagen I tot en met V volledig, met alle onderliggende documenten, ingediend worden.